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河南汝州市:农商银行员工私自转走平安牧业公司存款120万元 法院两审判银行无责

  来源:民主与法制社 李晓磊 庄德通    发布时间:2019-05-05 13:16:00

河南平顶山汝州市一企业存在银行的 120 万元,被银行员工私自转出。之后,这名员工潜逃至今。受害方将银行起诉至法院,法院判银行无过错。

两年多来,杜涛一直寻找答案,他们在银行的存款 " 丢失 " 后,到底该由谁负责?

杜涛是河南平顶山汝州市平安牧业有限公司(简称平安牧业)法人代表,2016 年时,公司存在汝州农村商业银行(简称汝州农商行)的 120 万元,被该行员工杨现国偷偷转出。此后,虽然有多个官方信源能证实这一情况,但无人愿意担责。

民主与法制社记者调查发现,杨现国同时为平安牧业合伙人之一,之所以能将款项转走,主要是拿了一张没有公司签章的 " 白条 "。

无奈之下,杜涛将银行诉至法院,案件经过一审、二审后,以败诉告终。今年 3 月 6 日,平安牧业以邮寄方式,向平顶山市中级人民法院(简称平顶山中院)申请启动审判监督程序,目前未得到回复。

120 万元在银行 " 丢失 "

此事最早从 2016 年开始,当年 12 月 23 日,平安牧业与汝州农商行签订《流动资金借款合同》,申请金融扶贫专项贷款 180 万元,期限 12 个月,年贷款利率为 5.625 ‰。4 天后的 12 月 27 日,这笔钱全额进入平安牧业账户。

2017 年 1 月 4 日,平安牧业需 70 万元支付购羊尾款,公司另一合伙人史敏到汝州农商行转款时,银行业务员告知她 " 账户内钱不够了 "。

史敏马上调出流水单后发现,在 2016 年 12 月 29 日贷款到账第三天,竟被人转走 120 万元。转走这笔钱的,系该行员工杨现国,负责汝州农商行小屯支行的信贷业务。

让史敏惊讶的是,她从官方资料里发现,杨现国转走 120 万元的行为,汝州农商行只有收取其 200 元手续费的票据,并没有符合规定的转账凭证和电(信)汇凭证。

据史敏介绍,她对杨现国并不陌生。因为在 2013 年 1 月,杜涛、史敏、杨现国三方共同出资成立平安牧业,杜持股 50%,史、杨分别持股 25%。杜涛说,上述贷款并非由杨现国运作而成。

在平安牧业,杨现国主要负责公司日常管理和饲料采买等工作,但公司财务章和杜涛法定代表人印章由史敏保管,大笔支出需其开具支票。

在汝州农商行发现款项出问题后,2017 年 1 月 5 日,史敏找到杨现国,询问他是否转走了钱。杨现国承认是自己所为,可表示其转款行为不违反规定。与此同时,杜涛拿着相关证件,到汝州农商行要求查看转款手续,银行则以商业机密为由,拒绝提供。

同年 1 月 5 日,平安牧业以杨现国涉嫌职务侵占,到汝州市公安局报案,警方马上展开调查;1 月 6 日,杨现国被警方拘留,不久后取保候审;3 月份左右,杨现国意外潜逃。

据汝州市公安局微信公众号 " 平安汝州 " 信源显示,2017 年 6 月 1 日,警方以职务侵占罪对杨现国进行网上追逃。去年底时,平安牧业又向警方递交申请,希望将罪名修订为票据诈骗。

"白条转款 " 之争

尽管平安牧业觉得此事已经明了,可汝州农商行坚称自己没问题。

2017 年 3 月 7 日,平安牧业将汝州农商行起诉至汝州市人民法院(简称汝州法院),理由是该行工作人员违反存取款操作流程,存在重大失误,请求法院判决汝州农商行返还 120 万元存款,以及部分经济损失。

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